قدم اول برای ورود به بازار سرمایه و انتخاب کارگزاری بورس

برای قدم اول شما باید در سایت سجام ثبت نام کنید و هویت‌سنجی شوید و بعد به یک کارگزار بورس برای دریافت کد بورسی مراجعه کنید. معمولا در کارگزاری‌ بورس اگر بخواهید به صورت آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازید، نیاز به یک آزمون ساده دارید که نشان بدهید با بازار سهام آشنایی دارید.

در ادامه می‌خواهیم ۲ کارگزاری بورس که ما در ۳ ماهه گذشته به بررسی آنها پرداختیم را معرفی کنیم:

۱. گارگزاری بورس مفید

این کارگزاری را حتما می‌شناسید چون بزرگترین کارگزاری بورس ایران است و بیش از ۴میلیون نفر خرید و فروش بورسی خود را با این کارگزاری بورس انجام می‌دهند. خود کارگزاری مفید می‌گوید که بیش از ۱۹هزار میلیارد تومان سرمایه در کارگزاری بورس و صندوق‌های خود تحت مدیریت دارد.

یکی از برتری‌های کارگزاری بورس مفید، استفاده از بهترین نرم‌افزار‌های اختصاصی برای خرید و فروش سهام است. البته اگر تازه کار هستید و جدیدا می‌خواهید وارد بازار بورس شوید شاید نرم‌افزار‌های تخصصی برای شما چنان مفید نباشد اما به مرور که پیشرفت می‌کنید، حتما به آنها نیاز پیدا خواهید کرد.

یکی از این نرم‌افزار‌ها، متاتریدر است که مفید با نام مفیدتریدر منتشر کرده‌ است. متاتریدر یکی از مشهورترین نرم‌افزارهای کامپیوتر در کلاس جهانی است که معمولا در بازار ارز فارکس بسیار پرکاربرد است و کارگزاری‌های مشهور بین‌المللی از آن استفاده می‌کنند و با مفید تریدر شما هم مثل دیگر تجار جهانی می‌توانید از امکانات تحلیلی و خرید و فروش آن استفاده کنید.

نرم‌اقزر مشهور بعدی کارگزاری بورس مفید ایزی‌تریدر نام دارد که برای افراد عادی بازار سهام بسیار مناسب است چون هم زبان آن فارسی است و هم اطلاعات خوبی برای خرید و فروش در یک نگاه در اختیار شما می‌گذارد. یکی از برتری‌های این نرم‌افزار تحت‌وب بودن آن است که به صورت PWA می‌توانید مثل یک نرم‌افزار کامل آن را در کامپیوتر یا موبایل و تبلت نصب کنید و این ویژٰگی، زمانی اهمیت پیدا می‌کند که از آیفون یا آیپد استفاده کنید و همان‌طور که می‌دانید اپ‌های ایرانی توسط اپل تحریم شده‌اند ولی ایزی‌تریدر به خاطر PWA بودن به راحتی قابل نصب است.

در کنار برتری‌های کارگزاری مفید، یک سرویس دیگر هم است که برای آنهایی که تازه شروع کردند واقعا مفید است و آن، سرویس خرید اولیه اتومات است. اگر سهامی به صورت عرضه اولیه بیاید و شما در حساب بورسی خود نزد مفید اعتبار داشته باشید، سیستم به صورت اتومات اقدام به خرید می‌کند و شما بابت عقب ماندن از عرضه اولیه نگرانی نخواهید داشت.

اما در کنار تمامی برتری‌های که بزرگترین کارگزاری بورس ایران یعنی مفید دارد یک ایراد اساسی هم دارد که مشتریان آن بسیار بابت این موضوع ناراحت هستند. پشتیبانی مشتریان مفید بسیار ضعیف است و افرادی که کارشان به پشتیبانی کشیده شده معمولا ناراضی بودند. البته مشکل اصلی را می‌توان تعداد مشتریان بسیار بالای مفید که به گفته خودشان ۴ میلیون نفر است در نظر گرفت اما در نهایت اگر این کارگزاری را انتخاب می‌کنید باید حواستان به این موضوع یعنی پشتیبانی ضعیف مشتریان کارگزاری بورسی مفید باشد.

۲. کارگزاری بورس بانک سامان

این کارگزاری همان‌طور که از نامش پیداست متعلق به بانک سامان است ولی از قدیمی‌های بازار است و جزء اولین کارگزاری‌های دارای مجوز در ایران است. کارگزاری بانک سامان حدود نیم قرن قدمت دارد و به بیش از ۳۰هزار مشتری خدمات می‌دهد.

کارگزاری سامان هم از امکانات خرید و فروش آنلاین و آفلاین سهام برخوردار است. نسخه آنلاین کارگزاری از نرم‌افزار آنلاین پلاس شرکت تدبیر استفاده می‌کنند که معمولا بیشتر کارگزاری‌های ایران هم از همین نرم‌افزار استفاده می‌کنند. البته نباید انتظار زیادی از آن داشته باشید اما برای شروع فعالیت مناسب است.

برتری این کارگزاری بورس از نظر ما پشتیبانی بسیار خوب آن است که تجربه متفاوت از مفید با آن داشتیم چون واقعا حس می‌کنید که هدف پشتیبانی کمک به شما و رفع مشکل پیش آمده است و نمی‌خواهد که به اصطلاح شما را از سر خود باز کند.

یکی از برتری‌های دیگر کارگزاری بانک سامان، صندوق‌های بورسی متنوعی که ارایه می‌دهد است و معمولا با ریسک کم، سود متعارفی ارایه می‌دهند. پس اگر می‌خواهید وارد بازار بورس شوید اما نمی‌خواهید درگیر خرید و فروش شوید این صندوق‌ها بسیار مناسب هستند.

همچنین یکی از برتری‌های کارگزاری بورس بانک سامان اطلاع‌رسانی خوب آن است که با پیامک معمولا عرضه اولیه‌ها را به شما معرفی می‌کند و در خبر‌نامه‌های ایمیلی که ارسال می‌کند به تحلیل بازار و جشم‌انداز آن می‌پردازد.

ورود به دنیای بورس

بورس یکی از بازارهایی است که افراد در آن می‌توانند به رشد مالی خود سرعت ببخشند. در این روزها سودآوری بورس بسیار عالی‌ است اما تاریخ نشان داده که هر رشد سریعی، کاهش سریع هم خواهد داشت و کسانی در این شرایط برنده خواهند بود که به دانش کافی درباره آن مجهز باشند. همه ما با برترین فرد بازار سهام یعنی وارن بافت آشنا هستیم که بسیاری از افراد موفق در بازار سهام او را جزء الگوی اصلی خود می‌دانند. برای همین پیشنهاد می‌کنم حتما میکرومقاله «۵ کتاب که برای ورود به بورس باید بخوانید و بشنوید» را بخوانید و میکروکتاب‌های معرفی شده در آن را در اپلیکیشن سبکتو یا وبسایت سبکتو به صورت صوتی بشنوید یا به صورت متنی بخوانید.

میکرومقاله بررسی و معرفی بهترین کارگزاری بورس در ایران در سبکتو منتشر شد.

اما چطور می‌شود تجربیات و رازهای موفقیت معاملگران موفق بازار بورس را یاد گرفت. یک منبع عالی و همیشه مطمئن کتاب‌ها هستند. پس با سبکتو همراه باشید تا ۵ کتابی را معرفی کنیم که برای ورود به بازار بورس حتما باید بخوانید.

۱. کتاب سرمایه‌گذار هوشمند بورس

سرمایه‌گذاری در بازار بورس و اوراق بهادار می‌تواند زندگی مالی خوبی برای شما بسازد، اما به شرط آنکه بدانید چطور باید سرمایه‌گذاری کنید. در این کتاب می‌خوانید که خرید و فروش سهام نه تنها بر پایه شانس و اقبال نیست، بلکه نیاز به صبر و دانش خوبی از بازار دارد. در واقع شما نیازی به تحلیل‌های زیاد و بازی با ارقام‌های سنگین هم ندارید، فقط باید اصولی را بدانید که بر اساس آنها بتوانید بیشترین سود را از سهام‌هایتان ببرید. وارن بافت این کتاب را بهترین کتاب برای سرمایه‌گذاری می‌داند و از کتاب‌های مرجع و بسیار مهم در بازار بورس و سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.

نویسنده این کتاب، بنجامین گراهام، به عنوان پدر سرمایه‌گذاری ارزشی در بورس شناخته می‌شود. او یکی از معروفترین فعالین بورس در دهه ۶۰ میلادی بود که توانست نام خودش را به عنوان یک کارگزار حرفه‌ای برای همیشه در وال‌استریت ثبت کند. بنجامین کودکی سختی را در فقر گذراند اما توانست در سن ۲۵ سالگی بیش از ۵۰۰ هزار دلار درآمد ماهیانه داشته باشد. بنجامین از روش‌های و فرمول‌های مخصوص به خودش استفاده می‌کرد که بعدها با عنوان نظریه گراهام به شهرت زیادی رسید و افراد موفق بسیاری در وال‌استریت از آن استفاده کردند، به طور مثال وارن بافت یکی از ثروتمندان دنیا، تمام سرمایه‌گذاری‌های بورسی‌اش را بر اساس روش گراهام انجام می‌دهد.

این کتاب را به صورت میکروکتاب می‌توانید در اپ سبکتو در یک ساعت و ۸ دقیقه بخوانید یا بشنوید.

۲. کتاب دنیای واقعی وارن بافت

وارن بافت یکی از بزرگترین سرمایه‌گذاران بورس در تاریخ است. افراد زیادی او را به عنوان رهبر سرمایه‌گذاری می‌شناسند و حتی مخالفانش هم احترام ویژه‌ای برای او قائل‌اند. او روی شرکت‌های زیادی سرمایه‌گذاری کرده که در طول سال‌های بعد تبدیل به غول‌های تجاری بزرگی شدند. در این کتاب در مورد روش رهبری او و اینکه چطور توانسته ۳۷ سال یکی از پرسودترین شرکت‌های دنیا را اداره کند صحبت می‌کند. رازهایی که به شما می‌گوید چطور بیشترین سود و بهره‌وری را در کسب‌وکارتان داشته باشید و به موفقیت برسید.

نویسنده کتاب جیمز اولاگلین، مدیر سرمایه‌گذاری و رئیس بخش استراتژی سهام و بورس در انجمن همکاری بیمه است که یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های بیمه در انگلستان محسوب می‌شود که بیش از ۳۶ میلیارد دلار دارایی را مدیریت می‌کند. آقای اولاگلین فارغ‌التحصیل دانشگاه منچستر است و از سال ۱۹۸۳ یک فرد متخصص در حوزه‌ سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

کتاب The Real Warren Buffett را هم می‌توانید به صورت میکروکتاب در اپلیکیشن سبکتو در ۵۳ دقیقه بخوانید یا بشنوید.

۳. کتاب گلوله برفی

گوله برفی، می‌گوید که چطور به جایی برسید که بدون کار کردن پول به حسابتان واریز شود. شاید به نظر رویایی باشد اما وارن بافت، یکی از ثروتمندترین افراد دنیا، نشان داد که می‌تواند تبدیل به واقعیت شود. او در این کتاب از زندگی و نحوه ثروتمند شدنش از بورس و سرمایه‌گذاری می‌گوید. اینکه چطور زمانی که کل بازار در رکود بود، او هر روز ثروتمندتر می‌شد. گوله برفی، همان میراث بافت است که هر روز بدون دخالت او و حتی بدون نیاز به حضورش بیشتر می‌شود.

نویسنده کتاب اشلی شرودر، یک نویسنده آمریکایی و تحلیل‌گر بیمه است. او نویسنده روزنامه‌ و مجلات بزرگی چون وال‌استریت ژورنال، نیویورک تایمز و بلومبرگ بوده است. معروف‌ترین کتاب او به نام گوله برفی درباره زندگی‌نامه وارن بافت است که یکی از پرفروش‌ترین کتاب‌های امریکاست.

میکروکتاب The Snowball را نیز می‌توانید در اپلیکیشن سبکتو در مدت ۱ ساعت و ۲۶ دقیقه بخوانید یا بشنوید.

۴. کتاب روش وارن بافت

وارن بافت به عنوان یکی از افراد بسیار موفق در حوزه سرمایه‌گذاری و بورس، روش‌هایی را پیش گرفته که با روند کلی دیگر سرمایه‌گذاران بسیار متفاوت است و هرچه از آن بگوییم کم گفتیم. او از روش‌هایی بین محتاط بودن و سودآوری بالا استفاده می‌کند و راز موفقیت خود را چنین بینشی می‌بیند. در این کتاب به صورت تخصصی به روش سرمایه‌گذاری او می‌پردازیم و سعی می‌کنیم از دیدگاه او به بازار و کسب و کارها نگاهی بیندازیم تا بتوانیم بفهمیم او چطور سهام‌های خود را برای خرید انتخاب می‌کند و پس از خرید چه نگاهی به مدیریت کسب و کارهایش از منظر یک سرمایه‌گذار خواهد داشت.

رابرت هنگستورم نویسنده کتاب، از فعالین مشهور حوزه سرمایه‌گذاری و استراتژیست در شرکت سرمایه‌گذاری لگ ماسون است. همچنین او دست به تالیف چندین کتاب در زمینه سرمایه‌گذاری زده است که همگی جزو پرفروش‌ترین کتاب‌های نیویورک تایمز بوده‌اند. وی به روش‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت علاقمند و در این زمینه بررسی‌های کاملی داشته که معروف‌ترین کتاب او درباره وارن بافت “روش سرمایه‌گذاری وارن بافت” است.

کتاب The Warren Buffet Way را نیز می‌توانید به صورت میکروکتاب در اپ سبکتو در مدت ۵۰ دقیقه بخوانید یا بشنوید.

۵. کتاب زندگی من به عنوان یک تحلیلگر بورس

این کتاب خاطرات مردی را روایت می‌کند که از یک فیزیک‌دان دانشگاه آکسفورد، تبدیل به یک تحلیلگر مالی بورس در وال‌اسریت شد و نظریه‌های مالی متفاوتی را ارائه داد. امانوئل درمن، در این کتاب به سادگی از زندگی و افکار پنهان در پشت کارهایش می‌گوید. او صادقانه می‌گوید که چطور صاحبان قدرت در وال‌استریت، دانشمندان را کوچک می‌شمردند و چطور علم فیزیک توانست جان دیگری به وال‌استریت بدهد.

امانوئل درمن (Emanuel Derman)، رئیس برنامه مهندسی مالی در دانشگاه کلمبیا، یکی از مقاله‌نویسان مجله ریسک و مشاور خطر در بخش مدیریت سرمایه‌گذاری است. او دارای مدرک دکتری در رشته فیزیک نظری از دانشگاه کلمبیا و یکی از نویسندگان مدل نرخ بهره بلک-درمن-توی و مدل نوسانات محلی درمن-کانی است.

کتاب My Life as a Quant را می‌توانید در اپ سبکتو به صورت نانوکتاب در ۳۳ دقیقه بشنوید یا بخوانید.

میکرومقاله ۵ کتاب که برای ورود به بورس باید بخوانید و بشنوید در سبکتو منتشر شد.